Cash & Liquidity Management

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利用人才和技术创造价值 (Leveraging People and Technology for Value Creation) 面对严峻的营运资金挑战,Bharat石油公司与其银行合作伙伴法国巴黎银行共同开发出了一套解决方案。方案实施后,此项目为该公司及其客户均创造了可观的效益。

利用人才和技术创造价值

Srinivasan Varadarajan - 印度Bharat Petroleum Limited企业融资部执行董事

现金管理论坛汇集了在亚洲和中欧及东欧等多个区域经营的企业代表的演讲,他们分享了应对共同面临的挑战的经验。BPCL的Srinivasan Varadarajan与法国巴黎银行亚太区现金管理主管Indrajeet Maitra的演讲主题是关于如何在印度优化收款业务,摘要如下。

Burmah Shell集团最早成立于1890年, 1976年被印度政府国有化,最终改名为Bharat Petroleum Corportation Limited(BPCL)。公司是印度最大的国有油气企业之一,在财富全球500强企业中排名第307位(2009年)。其主要利益在下游石油业务,包括石油产品的提炼和零售。

BPCL总部设在孟买,2009年收入超过300亿美元,排名印度第七大品牌。公司也被视为印度的行业先锋,其于2001年实施SAP解决方案是亚洲最大、最成功的项目之一。

收款挑战

由于产品和服务的重要性,BPCL获得印度政府补贴,以补偿石油产品的销售亏损。然而,由于这一补贴不足以弥补实际亏损,我们面临营运资金方面的压力。在印度,我们主要采用纸张作业收款模式(图1),因此,在收款操作的每个环节都有2到4天的延迟,资金周转周期较长。

此外,我们认识到,与纸质支付工具和纸张作业流程相关的运营风险可能导致公司治理问题。目前,尽管电子支付方式具有优势(如图1 “电子资金转账支付”所示),电子支付并不流行,且在实施过程中也存在不完善的地方,这通常是汇款人信息缺乏和偏远地点银行网点对业务不熟造成的。此外,客户常常不愿转用电子支付方式,因为他们将失去支票在途期的好处,还需要改变操作流程。因而,在我们实施新的收款解决方案前,500多个BPCL经营地点中,只有30个使用电子资金转账,只占客户的5%至10%。

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