Strategic Treasury

集中化全球交易银行 2016,Etihad Aviation Group(阿提哈德航空集团)被授予万众瞩目的TMI企业表彰奖中的年度财资奖。表彰时特别提到银行和现金管理、技术和抵押贷款契约(CLO)方面的举措。在这篇专题文章中,Etihad Aviation Group的代理集团财资负责人Adam Boukadida,更详细地介绍了该项目及其成果。

集中化全球交易银行

集中化全球交易银行

Adam Boukadida 阿提哈德航空集团 代理集团财资负责人


2016,Etihad Aviation Group(阿提哈德航空集团)被授予万众瞩目的TMI企业表彰奖中的年度财资奖。表彰时特别提到银行和现金管理、技术和抵押贷款契约(CLO)方面的举措。在这篇专题文章中,Etihad Aviation Group的代理集团财资负责人Adam Boukadida,更详细地介绍了该项目及其成果。

项目背景

仅有13年企业历史的Etihad Aviation Group依旧很年轻,司库作为一项重要的战略性企业部门,在十年前才刚成立。Etihad Aviation Group作为一个历史平均年增长率在20%以上的年轻企业,在过去并没有把建立正式的或结构化的银行和现金管理方法作为重中之重。多年以来我们拓展了地理范围,导致复杂度增加,与100多个银行建立了关系,拥有银行账户太多,并且商业条件和服务水平也各不相同。

2016年,Etihad Aviation Group参与了一个从航空公司转型为航空集团的多年变革计划。这个过程现在已经进展地非常顺利,包括我们在全球71个国家对银行和现金管理进行了全面地重新设计。审查和合理化我们的银行关系一直是这个重设项目的重要的一面。虽然我们在资金业务的其他方面已经通过了正式的评选和评估,但是我们在过去并没有对全球交易银行这样做。

评估和选择

我们接洽了14家银行,这些银行过去都与我们有联系并且有能力支持我们的交易需求。我们对照严格的标准仔细地考虑了每一家银行,包括每家银行的现金管理解决方案的深度、商业条款、足迹、服务水平、技术、集成和直通式处理(STP)能力。基于这一评分,我们与入围银行举办了专题研讨会,并最终决定分别任命第一阿布扎比银行(FAB)和花旗银行(Citi)为我们中东和全球业务的主要银行合作伙伴。此外,我们继续在个别地点有选择地与其他银行接洽。

我们可以在任何地方通过SWIFT与我们的银行连接,这从安全性,可扩展性和流程自动化的角度来看非常重要。此外,SIWFT为我们提供了一个单一的基础设施,既可以连接到我们现有的银行,也可以随着时间的推移继续支持我们的银行业务需求和关系。我们现在正在全面铺设SWIFT,其中包括其他合作伙伴。

项目成果

我们现在已经将大量的银行账户转移到了花旗(Citi)和第一阿布扎比银行(FAB),所以我们管理的银行关系和银行账户的数量已经减少了50%。这致使我们已经逐年在减少费用和收费方面获得了的好处。例如,银行费用减少了70%。我们能够利用现金管理结构,如自动化池和更广泛地清扫,这反过来又改善了收益率,因为我们可以一起投资合并后的现金余额。

这在我们的业务中获得现金的能见度要容易得多,同时支付流程和文件格式更简单,更标准化。由于内部系统与银行之间的接口较少,信息流更加一致,因此,随着银行更好地了解我们的现金动态和更广泛的业务,可以促使我们更快地识别和解决问题。通过集中控制我们的银行关系,我们能够更加一致地管理账户,包括签署方。

未来规划

我们现正继续部署这项计划,进一步梳理和集中银行以及银行账户,并评判能在银行及现金管理策略方面影响我们的股票合伙人的机会。第一阿布扎比银行(FAB)和花旗(Citi)都是我们已建立的供应链融资和交易银行合作伙伴。由于我们已转向“一切照旧”的现金管理,我们将寻求进一步扩大我们的供应链融资计划。

此外,我们的司库将继续评估、审查和完善我们的司库政策、流程、技术和数据的所有方面以求取得最佳的业绩。例如,我们替换了财资管理系统,并与我们的现金和银行项目并行实施了SWIFT和创新的融资策略,同时应对了金融和商品市场大幅波动造成的影响。为了有效地平衡这些在优先性上相互竞争的有限资源,我们对项目管理和治理保持一种具有明确可见度和监督性纪律的方法,并与内外部利益相关者保持积极和井然有序的沟通。 

 

Adam Boukadida

阿提哈德航空集团
代理集团财资部负责人

Adam是Etihad Aviation Group的集团的财资部代理负责人。在加入Etihad Aviation Group之前,Adam曾担任阿布扎比国家银行的高级副总裁兼全球市场运营负责人,负责集中全球批发业务团队,建立一个大型的多地点的卓越中心。他以前在英国司库的工作经历还包括在乐购(Tesco)、金伯利(Kimberly Clark)和苏格兰皇家银行(RBS)。

Adam是具有ACI和ACT资格的财资部负责人,并持有工商管理硕士学位。他是中东企业司库协会的委员会成员,也是英国Al Khubairat学校的校董会成员。

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