Financial Technology

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用技术造就“智能财政” 我们的项目不仅涉及财资,还包括业务部门财资团队的重大变革。因此,实施一个新的系统,或新的银行业务和流动性结构,其本身并不能带来价值:它是正在创造提高效率、成本效益和决策的机会,最终为企业带来运营和战略优势。

用技术造就“智能财政”

A Schulman

Nicolas Tusseau A. Schulman 全球内部银行经理

“通过提高效率和自动化,我们节省了大量的时间和资源。我们的现金池和内部银行使得我们能够降低银行费用和借贷成本并实现一定的税收效益。”

——Nicolas Tusseau A. Schulman 全球内部银行经理


早在2014年,A. Schulman决定实施全球财资转型以支持集团在不断变化的市场和监管环境中不断更新的业务需求,同时也为公司的发展定位。舒尔曼司库与普华永道合作设计了一个新的框架,其中包括集中资金活动,审查其业务的各个方面,包括技术、银行关系、资金、流动性和风险,从而实现最佳的流程和决策。在本文中,A.Schulman的全球内部银行经理Nicolas Tusseau描述了该项目的相关内容及收益。

 

财资的成功定位

我们全球化转型的目标并非简单地重置系统或流程,而是展示一流的流程、控制和决策。因此,我们需要确定的是使用现有的基础设施是否可以实现这一目标。我们向现有的财资管理系统(TMS)提供商及其他主要供应商发出了详细的提案(RFP)以确保我们有好的系统性能来支撑我们当前和未来的财资需求。

经过严格的评估,鉴于多重原因我们选择用Kyriba系统替代我们现有的TMS。Kyriba以软件即服务(SaaS)为基础交付,其吸引点在于它将简化系统的日常维护、升级和新功能的引入。不仅如此,Kyriba在美国以及欧洲的专业水准和业务水平也令我们印象深刻,而且公司以往的经验证明与我们任命的合作银行的合作也是我们转型的一部分。同时我们也认识到,从功能的角度来看,新的TMS将有助于支持我们的新财资战略。譬如说我们正致力于成为最先进的现金和流动性管理,这包括使用XML与我们的银行交换付款情况和账户信息,以及用CAMT.086进行银行服务计费。此外,我们不仅根据当下的需求评估潜在的系统,而且需要评估系统的灵活性、广度和深度以支持我们的持续需求。Kyriba能够满足这些要求,这使得我们很有信心实现项目转型。

现金和流动性管理转型

作为我们项目的一部分,我们将现金管理银行从全球约30家合理化精简为三家合作银行:Bank of America Merrill Lynch,Citi和J.P. Morgan,每一个我们都通过Kyriba进行支付和XML格式的账户报表报告。通过合理化现金管理的银行业务板块,精简与这些银行的沟通方式,我们在现金和风险方面取得了更好的可见性和控制,并且我们能够规范和改善对财资流程的控制。我们不仅能够更有信心地管理现金和风险,还能迅速应对市场变化或者集团的现金或风险状况。

从流动性的角度来看也很有优势,特别是新系统使我们能够更动态地管理流动性问题。我们已经在三大洲的15个国家,以多币种概念池为支撑建立了9种货币的零平衡。我们用Kyriba自动管理这一业务,这包括过账到相关的公司间账户,为每个业务单位编制公司间对账单,分配公司间利息和预扣税,最后更重要的是,将与财务交易有关的会计分录自动发送到我们的ERP中。这是朝着成为“智能财政”迈出的重要一步:利用技术减少人工处理,并尽可能地引入智能自动化。

项目成果和效益

我们包括Kyriba的实施的财资转型项目收益显著。通过提高效率和自动化,我们节省了大量的时间和资源。我们的现金池和内部银行使我们能够降低银行费用、降低借贷成本并实现一些税收效益。总体而言,我们通过内部银行取得九千一百万美元的现金,合理化关闭了84个银行账户,还将全球电子银行系统从28个减少到3个。总而言之,我们预计每年节省250万美元。

此外,通过Kyriba实现现金池、内部银行和多边净额结算流程,我们减少了实体间实物转移数量并用公司间流动代替,从而节省每年5亿美元的公司间支付,以及与之相关的银行成本(电汇和外汇套期保值)。

这些成本效益并不局限于财资。由于通过Kyriba现金会计和净结算模块实现总账过账自动化,我们的共享服务中心已经产生了相当于1-1.5名全职员工的效益。

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