Strategic Treasury

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阿克苏诺贝尔创业式的集中化 阿克苏诺贝尔采用了集中管理方式进行司库管理,位于新加坡的区域司库中心负责除中国、香港和台湾的亚太地区,而中国、香港和台湾由上海专门的司库中心负责。区域司库中心为20个国家的110至120家实体提供支持,内容包括现金管理、外币兑换、风险管理、内外部融资和投资。

阿克苏诺贝尔创业式的集中化

Jarno Timmerman  阿克苏诺贝尔  司库及投资者关系部东南亚和太平洋地区司库中心总监

阿克苏诺贝尔采用了集中管理方式进行司库管理,位于新加坡的区域司库中心负责除中国、香港和台湾的亚太地区,而中国、香港和台湾由上海专门的司库中心负责。区域司库中心为20个国家的110至120家实体提供支持,内容包括现金管理、外币兑换、风险管理、内外部融资和投资。

要点

  • 阿克苏诺贝尔已与汇丰银行和德意志银行签订亚洲区现金管理合作协议。
  • 已经建立先进的支付工厂。
  • 汇丰银行被公司指定为合作银行,为亚洲的新贸易融资策略提供支持,汇丰银行为阿克苏诺贝尔统一的集团授信
  • 作者总结论新系统面临的挑战和益处,说明了公司在外汇风险集中化管理方面采用的方法。

获得市场认可

本人在18个月前加入新加坡区域司库中心时,对亚洲和欧洲在商业环境上巨大差别感到震惊。当欧洲面临经济停滞和不确定性的困扰时,亚洲的经济发展却相当正面积极并富有创业精神。尽管如此许多我们有开展业务的国家仍然是发展中的经济体,而且有不同程度的监管限制和货币管制。虽然这一情况为世界各地的司库专家们所熟知,但通常我们在未亲自前往当地的情况下很难了解各国的不同限制程度,以及各国在经济发展和金融基础设施方面所处的不同发展水平。

各国的监管部门在变更法规方面采取了迥然不同的方式,理解相关法规变化非常重要。例如,在印度先制定规章制度然后进行调整是种普遍的做法。印度尼西亚更趋向于推行试点,然后根据结果再废除或修改变更内容。这些文化、经济、监管和基础设施方面的差异以及变化的速度和性质,使亚洲和欧洲在司库管理方面呈现完全不同的形态。

 

付款方式的创新

本人在加入阿克苏诺贝尔之前公司就已与汇丰银行和德意志银行签订亚太区现金管理合作协议,到目前为止已经成功实施完成。合作内容包括设立一个覆盖开放型经济体和限制型经济体的支付工厂,这在企业司库管理方面并不常见。我们已经拥有自己的SWIFT地址,可以直接接入银行间清算系统,同时我们在内部SAP基础架构和合作银行间建立了一个可靠的接口,可以快速安全地进行交易处理。

对于没有金融管制的国家(如新加坡、澳大利亚和新西兰),我们代表集团实体(“代理付款”)处理付款业务。在许多有限制的国家,我们也同样利用这个单一平台对付款信息进行集中的采集和处理,但款项通过相应实体公司的银行账户支付。我们的支付工厂与众不同,还表现在我们将系统配置成既可以处理本地支付工具和格式,又能够处理采用标准格式进行的电子资金转帐,这使我们能够尽可能地充分满足各个企业的需要。

有几种类型的付款我们必须区别对待,如工资和某些管制国家的法定付款,这类付款有特定的数据要求,在某些情况下我们需要通过本地银行进行处理。但是,在亚洲只有5-10%的付款被特别处理,其余的付款都通过汇丰银行和德意志银行处理。随着每个国家的法律法规在不断演变,我们能够找到合适的方式为相关实体企业提供支持,并可以将更多的实体企业纳入我们的系统。

我们的支付工厂不但有助于降低成本、提高效率、完善控制而且还能够提高我们的商务智能如现金流量预测。我们从一开始就致力于建立一个一流的支付工厂,实践证明它已经成为我们内部银行体系中最有价值也最有趣的一个组成部分。它的作用对更复杂经济体来说尤其突出,这些经济体目前也随着监管制度的演变而纷纷加入到我们的支持范围。

 

贸易融资的集中化

过成功地实现现金管理方面的银行关系集中化管理和交易处理规范化之后,我们现在的目标是在贸易融资方面获取同样的效益。以前包括信用证和保函在内的贸易融资活动都是由各个实体在本地进行管理,导致业务关系分散,在处理和控制方面不统一、效率低下。因此我们与各实体开始合作,了解他们的贸易融资需求,寻求覆盖整个区域的贸易融资的方案。我们的目标是规范贸易融资活动和流程、降低成本、提高效率、完善控制。

我们将汇丰银行指定成为合作银行并在亚太区开始落实新的贸易融资策略。阿克苏诺贝尔公司获得一个集团授信而不是由各实体在本地借贷,然后集团为每个实体分配一个信用额度,随后本地的财务团队可以接入单一平台在司库中心批准的信用额度范围内进行融资,完成交易。

 

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