Strategic Treasury

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凭借开拓创新和专业经验 帮助客户成功 洲各国在世界舞台上的强势崛起正在创造全新的竞争态势、技术创新与贸易模式如南北贸易航线的延长。这对亚洲和其他地区所有业务的商业模式、增长策略、交易行为和现金管理造成重大影响,同时亚洲许多国家的金融市场基础设施从发展的程度和速度上来说也在发生巨大变化,如新的货币结算系统,税收政策和贸易规定。这对在亚洲工作的企业司库和财务经理而言在增加其工作难度的同时也为他们带来了机遇。例如,人民币国际化的进程明显进入“提速期”,尽管目前市场上出现了回调和增长放缓等问题,越来越多的企业开始讨论双向跨界扩张。

凭借开拓创新和专业经验

帮助客户成功

John Laurens   星展银行  金融交易业务部总监

亚洲各国在世界舞台上的强势崛起正在创造全新的竞争态势、技术创新与贸易模式如南北贸易航线的延长。这对亚洲和其他地区所有业务的商业模式、增长策略、交易行为和现金管理造成重大影响,同时亚洲许多国家的金融市场基础设施从发展的程度和速度上来说也在发生巨大变化,如新的货币结算系统,税收政策和贸易规定。这对在亚洲工作的企业司库和财务经理而言在增加其工作难度的同时也为他们带来了机遇。例如,人民币国际化的进程明显进入“提速期”,尽管目前市场上出现了回调和增长放缓等问题,越来越多的企业开始讨论双向跨界扩张。

 

解决司库的目标

当保护利润率和目标投资比以往任何时候都变得更加重要时,司库管理的核心基本面依然保持不变,即管理风险和资金流动、优化财务和运作效率及控制。但是,企业司库实现这些目标的方式正在悄然发生变化。例如,由于企业司库的功能和影响力已经涉及企业的方方面面,因此他们有权更好地制定营运资金实施计划,更好地实现资金流动和风险管理目标。

 因此与客户讨论营运资金管理已变成重点问题。营运资金管理已不只是简单地汇报营运资金指标如应付账款周转天数、应收账款周转天数和库存周转天数,相反客户正越来越多地利用星展银行的行业标杆服务帮助了解他们在各种现金和贸易活动中的相对表现。另外,我们的深度诊断功能能使客户确定效率低下的原因并捕捉商业机会,从而大大提高关键营运资金指标的表现。这需要在尖端技术、数据资源和专业知识方面加大投入。比如我们已加大培训投入,目前已为两千多位面临营运资金优化问题的客户提供了培训,为客户提供支持和解决方案。

 

多元化与优化

随着企业司库的影响范围逐步扩大,他们需要对不断变化的竞争、市场和监管状况作出快速反应,包括改变银行业务策略。通常许多企业的目标是与一个全球银行业务伙伴在金融业务方面搞好关系,但近几年这一情况已发生巨大变化,特别是多元化风险自全球金融危机以来已被广泛关注。但这并不只意味着将金融交易业务分别交于一两家世界性银行负责,相反企业司库应重塑与银行的关系以更准确地平衡风险,确保在整个企业范围内实施一流的解决方案、提供一流的服务、拓展更宽的网络关系。例如,通过退出特定风险国家以减少银行内部决定所带来的风险。这已经成为近期较为明显的趋势,促使许多企业开始指定更多的地区银行,因为这些银行已在自己经营的市场中牢牢扎根。举例来说,一家业务遍及全球以及在核心地区和次级地区(如北亚洲、东盟、澳大利亚等)有一家或多家银行的企业常会选择总部设在核心市场和/或在核心市场牢牢扎根的银行。这些银行不仅能持续保持在总部所在市场和/或核心市场的投入,而且他们通常在当地市场有深厚的关系网,与监管部门和市场的关键参与者来往密切,能有效地进行金融基础设施整合。

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