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可见性,可见性, 还是可见性 (Visibility, Visibility, Visibility) 芬兰化工企业凯米拉公司过去通过多个数据采集渠道和混乱的银行账户结构一直难于生成精确而一致的现金流预测信息。公司决定改变相关流程,采用直通式交易处理,并通过新系统进行现金头寸管理和预测。 凯米拉较倾向于采用独立于银行的处理系统,公司选择了芬兰Exidio公司的Trezone解决方案。作者在本文中介绍了这一新系统的优势,包括减少闲置现金、实现银行业务合理化、改善风险与现金管理。

Jukka Ryhänen - 凯米拉公司副总裁暨集团财务主管

现金流预测是重要的预警系统,可凸显财务困境的早期迹象。

近年来,每家公司都认识到,及时、准确和一致的现金流预测对流动性风险管理至关重要。规划和预算是必要的制度,而现金流预测是重要的预警系统,可凸显财务困境的早期迹象,使公司得以应对潜在流动性挑战,并在对业务构成威胁之前采取行动。本文中,芬兰的凯米拉化学品公司集团财务主管Jukka Ryhänen介绍了该公司优化现金流预测的经验。

凯米拉的集团财务在企业内履行一系列职能,特别是要在最小化风险和成本的同时,确保资金和流动性的供应,并为近150个业务部门提供增值服务。现金流预测是此职能的一个内容,也是最困难的工作之一。2000年以前,由于通过多个渠道收集数据,时机不可预测且信息缺失,我们和许多跨国公司一样,一直为作出准确而一致的预测费尽心力。预测报告需由人工撰写,既耗费时间,又容易出错。我们的银行账户结构较乱,虽然我们已设有现金池结构,以尽可能多的集中现金,我们仍有5,000万欧元在现金池外的账户中,这意味着我们的借款水平比实际所需的高,我们对现金的运用不是处于最佳状态。

改变流程和技术

我们认识到,应对现金流预测的挑战有两大要素:首先,改变我们的流程,强化系统(直接处理)间的整合,以及实施现金头寸控制和预测的新系统,以帮助实现流程、报告和数据收集的标准化。虽然我们的银行伙伴能为我们提供技术,但我们更倾向于注册使用一个独立于银行的系统。

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