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财务主管也应成为技术专家

Maciej Müldner - 瑞典斯堪雅建筑集团（波兰）分公司财务主管

财务主管普遍认同，合适的财务技术对提高操作效率、增加数据透明度及优化决策质量起重要作用。在多数情况下，财务主管会与企业资源计划（ERP）或者其它专业财务技术供应商合作部署适合他们业务的技术环境。除了这些系统以外，财务部门还经常使用Microsoft Excel®, Access®或其它数据库系统内内置的辅助工具。维护多个系统可能造成数据支离破碎，不同的操作也会损害报告的完整性和安全性。就瑞典斯堪雅建筑集团（波兰）分公司而言，我们同样认识到支离破碎的技术构架可能存在的风险，但我们在技术上解决该问题的方式却与很多别的公司有所不同，我们最终决定由公司内部开发自己的系统。

项目背景

我在2002年加入斯堪雅（波兰）分公司的时候，我们的外汇交易量很大（每年超过1,000笔），其中包括相当一部分的远期外汇及衍生品交易。那个时候，这些交易都通过电子表格来存储和管理。由于我们建立了清晰的工作流程和严格的数据表管理方法，这种做法在当时没有出现特别的问题，但我们认识到，一旦引入对冲会计法，电子表格将无法胜任我们的外汇交易管理需求。特别是我们必须将相关风险及对冲交易整合进电子表格，这将使得数据的数量变得难以掌控。此外，我们的流程、数据安全及数据完整性将由于更多人的介入而受损。

我们深入地研究了这个问题并认识到，我们首先需要一个数据库，以实现以稳定且安全的方式存储并报告交易。其次，我们需要一个解决方案，以便于高效的交易操作，包括从初始到期满的输入、结算、确认及交易管理。此外，交易还需与针对对冲账户的现金流预测相关联。这些可能会在未来有所改变，所以我们需要能追踪包括交易历史在内的对冲交易的效果。所以，我们需要一个成熟稳健的系统，以满足分析、报告及交易管理的需求。

由公司内部开发系统的决定

我们评估了各种备选解决方案，但很快就意识到，购买第三方系统的成本非常高昂，并觉得很难确定该笔投资是否值得。另外，由于对冲会计法在当时刚被引入，我们考虑的很多工具尚未完全具备我们所要求的那些功能。我们和IT部门讨论了我们的需求之后一致认为，由公司内部开发系统是可行的，并且比较经济。我们也考虑过使用Access®外部数据库，但是最终还是觉得在我们现有EPR的基础上建立数据库会比较容易。自那以后，我们已将我们的系统与我们的ERP进行了整合，使得我们能将现金流对冲与基建项目相联系。

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